Naše služby
Poslouchej, pension plánování je jako opravy auta — když nevíš, co děláš, stojí tě to peníze. My jsme tady proto, aby ses o tom nemusel člověk stresovat. U Harvest Penzijní Skupiny ti pomůžeme kouknout na tvoje 401(k) a IRA s čistou hlavou. Nechceme ti prodávat něco, co nepotřebuješ. Chceme, aby tvoje peníze pracovaly tak, jak by měly.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se, co máš. Bez nadsázky. Kolik zaplatíš na poplatcích? Jsou tvoje investice rozumné? Jde o to, že spousta lidí si vůbec neuvědomuje, kolik peníků jim ujde na skrytých poplatcích. My to najdeme a řekneme ti na rovinu.
- Podrobná analýza všech poplatků
- Srovnění s průměrem v tvém oboru
- Identifikace mrtvého kapitalismakáže
- Písemná zpráva s konkrétními čísly
Služba 1
Někdy je tvůj 401(k) nakloněný špatným směrem. Máš tam příliš konzervativní investice? Nebo naopak příliš riskantní? Pomůžeme ti to vyladit tak, aby to sedělo do tvého věku a plánů. A udělaj to bez zbytečných daňových nástrah.
- Strategické přerozdělení bez pokutování
- Minimalizace daňových důsledků
- Vytvoření vyváženého portfolia
- Dlouhodobý monitoring a úpravy
Služba 3
Menší finta — když se změní práce, máš možnosti. Roth konverze, rollover, přímý transfer. Každá cesta se daní jinak a rozhodne o tom, kolik z toho skončí v tvé kapse. My ti řekneme, která cesta je pro tebe nejsmysluplnější.
- Analýza všech dostupných cest
- Výpočet daňových dopadů
- Pomoc s papírováním a administrativou
- Koordinace s tvým účetním
Služba 2
Chceš vypadnout z práce v 55? Nebo třeba v 50? Není to jen o tom, že máš dost peníz. Je to o tom, jak je dostat bez daňového příšeravce. Řekneme ti, jak na to. Bez kouzel, jen logika a čísla.
- Výpočet vaší potřeby na důchod
- Strategie Rule 72(t) bez penalizace
- Optimalizace výběru v jednotlivých rocích
- Plán na zdravotní pojištění do důchodu
Služba 1
Chceš, aby tvoji rodinu nezničila daň? Je rozdíl mezi tím, co necháš, a tím, co se skutečně dostane dál. Poradíme ti, jak na to. Beneficienti, SECURE Act, všechno co potřebuješ vědět — bez právního balastu.
- Optimalizace beneficienta a jeho daní
- Strategie pro SECURE Act 2.0
- Přesun bohatství s nižšími daněmi
- Ověření správnosti tvých dokladů
Služba 3
Pension nejsou jednoráz. Změní se zákony, změní se tvoje situace, změní se trh. Tak proč bys měl být sám? Buď s námi v kontaktu. Jednou ročně, dvakrát za rok, kolikrát budeš chtít. Je to všechno zahrnuté.
- Čtvrtletní přehled tvého portfolia
- Aktualizace kvůli legislativním změnám
- Neomezené konzultace e-mailem
- Akční plán na nadcházející roky
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás